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2024年07月19日 |  加入收藏  |   |  注冊

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  • 【金融知識普及月】增強反洗錢(qián)意識 防范洗錢(qián)犯罪

    • 什么是洗錢(qián)
             洗錢(qián),是指將毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。
             通俗來(lái)講,洗錢(qián)就是將“黑錢(qián)”洗白的行為過(guò)程。

      洗錢(qián)的慣用套路
             1.非法獲取個(gè)人信息
             不法分子以?huà)叽a即送禮品、注冊即可積分兌獎等誘人廣告引導您提供個(gè)人信息,從而利用您的名義從事違法犯罪活動(dòng)。
             2.廣泛收集金融工具
             不法分子通過(guò)有償租借、購買(mǎi)您的金融賬戶(hù)、U盾、付款二維碼等籌集金融工具,將黑錢(qián)在眾多賬戶(hù)中流轉過(guò)渡,達到層層洗白的目的。
             3.窮盡辦法將非法所得轉換為現金
             不法分子支付一定比例的手續費或傭金,邀請您或您的家人、朋友幫忙收付、存取現金,達到模糊資金來(lái)源、切斷資金鏈條的目的。
             4.通過(guò)其他結算方式完成資金轉移
             不法分子在網(wǎng)絡(luò )上發(fā)布廣告,邀請您在相關(guān)平臺注冊用戶(hù),通過(guò)購買(mǎi)平臺商品幫助資金流動(dòng),通過(guò)轉介賺取傭金,從而達到將黑錢(qián)洗散的目的。
      參與洗錢(qián)的后果
             1.隨意出租、出借或出售賬戶(hù)被用于洗錢(qián)犯罪,5年內將被暫停銀行賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù),等同于網(wǎng)絡(luò )購物、外賣(mài)點(diǎn)餐、叫車(chē)服務(wù)、微信紅包等便捷生活方式也同步受限。
             2.不經(jīng)意被販毒者、恐怖主義分子、詐騙犯等犯罪分子利用,成為非法活動(dòng)的“幫兇”或成為犯罪分子的“替罪羔羊”,可能接受法律制裁。
             3.參與洗錢(qián)使得不法分子達到占有、使用非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重、更大規模的犯罪活動(dòng)。
             4.參與洗錢(qián)危害社會(huì )穩定、國家安全,并對人民的生命財產(chǎn)形成巨大威脅。
      如何遠離洗錢(qián)犯罪
             【牢記“一選擇兩配合三不要”,切記“遠離”“舉報”
             選擇安全可靠的金融機構。金融機構是反洗錢(qián)義務(wù)主體,為客戶(hù)提供金融服務(wù)的同時(shí),進(jìn)行客戶(hù)身份識別、可疑交易監測,是預防洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的第一道安全防線(xiàn)。
             配合金融機構依法開(kāi)展盡職調查。為防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng),到金融機構辦理業(yè)務(wù)時(shí)請配合完成以下工作:主動(dòng)出示身份證件;如實(shí)填寫(xiě)身份信息,如姓名、地址、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配合金融機構確認身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問(wèn)。
             配合金融機構如實(shí)提供身份資料。開(kāi)辦金融業(yè)務(wù)時(shí),帶好有效身份證件;存取大額現金時(shí),出示有效身份證件,說(shuō)明來(lái)源用途;由他人代辦業(yè)務(wù)時(shí),同時(shí)出具委托人和代理人雙方的身份證件;身份證件到期更換的,及時(shí)通知金融機構更新。
             不要出借、出租、出售自己的身份證件、賬戶(hù)、銀行卡、U盾以及個(gè)人收款二維碼等個(gè)人信息或交易工具。犯罪分子會(huì )利用您的個(gè)人信息或交易工具實(shí)施洗錢(qián)等犯罪行為。
             不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。受人之托,用自己銀行賬戶(hù)為他人提現,可能會(huì )卷入洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
             不要被禮品、積分、不勞而獲的傭金等蠅頭小利所迷惑。
             遠離網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián),不要隨意點(diǎn)開(kāi)不可信的鏈接,謹慎對待誘惑性網(wǎng)絡(luò )廣告。
             舉報洗錢(qián)活動(dòng),維護社會(huì )公平正義。任何單位和個(gè)人都有權向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢(qián)線(xiàn)索,舉報人及舉報內容將被嚴格保密。
      反洗錢(qián)小妙招
      個(gè)人信息要保護;
      資金轉賬要真實(shí);
      替人取現使不得;
      網(wǎng)絡(luò )信息勿輕信;
      可疑鏈接要謹慎;
      蠅頭小利不可得;
      陷阱圈套多提防。
       





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