【金融知識普及月】增強反洗錢(qián)意識 防范洗錢(qián)犯罪

• 什么是洗錢(qián)
         洗錢(qián)，是指將毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
         通俗來(lái)講，洗錢(qián)就是將“黑錢(qián)”洗白的行為過(guò)程。
  
  洗錢(qián)的慣用套路
         1.非法獲取個(gè)人信息
         不法分子以?huà)叽a即送禮品、注冊即可積分兌獎等誘人廣告引導您提供個(gè)人信息，從而利用您的名義從事違法犯罪活動(dòng)。
         2.廣泛收集金融工具
         不法分子通過(guò)有償租借、購買(mǎi)您的金融賬戶(hù)、U盾、付款二維碼等籌集金融工具，將黑錢(qián)在眾多賬戶(hù)中流轉過(guò)渡，達到層層洗白的目的。
         3.窮盡辦法將非法所得轉換為現金
         不法分子支付一定比例的手續費或傭金，邀請您或您的家人、朋友幫忙收付、存取現金，達到模糊資金來(lái)源、切斷資金鏈條的目的。
         4.通過(guò)其他結算方式完成資金轉移
         不法分子在網(wǎng)絡(luò )上發(fā)布廣告，邀請您在相關(guān)平臺注冊用戶(hù)，通過(guò)購買(mǎi)平臺商品幫助資金流動(dòng)，通過(guò)轉介賺取傭金，從而達到將黑錢(qián)洗散的目的。
  參與洗錢(qián)的后果
         1.隨意出租、出借或出售賬戶(hù)被用于洗錢(qián)犯罪，5年內將被暫停銀行賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)，等同于網(wǎng)絡(luò )購物、外賣(mài)點(diǎn)餐、叫車(chē)服務(wù)、微信紅包等便捷生活方式也同步受限。
         2.不經(jīng)意被販毒者、恐怖主義分子、詐騙犯等犯罪分子利用，成為非法活動(dòng)的“幫兇”或成為犯罪分子的“替罪羔羊”，可能接受法律制裁。
         3.參與洗錢(qián)使得不法分子達到占有、使用非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重、更大規模的犯罪活動(dòng)。
         4.參與洗錢(qián)危害社會(huì )穩定、國家安全，并對人民的生命財產(chǎn)形成巨大威脅。
  如何遠離洗錢(qián)犯罪
         【牢記“一選擇兩配合三不要”，切記“遠離”和“舉報”】
         選擇安全可靠的金融機構。金融機構是反洗錢(qián)義務(wù)主體，為客戶(hù)提供金融服務(wù)的同時(shí)，進(jìn)行客戶(hù)身份識別、可疑交易監測，是預防洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的第一道安全防線(xiàn)。
         配合金融機構依法開(kāi)展盡職調查。為防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，到金融機構辦理業(yè)務(wù)時(shí)請配合完成以下工作：主動(dòng)出示身份證件；如實(shí)填寫(xiě)身份信息，如姓名、地址、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機構確認身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問(wèn)。
         配合金融機構如實(shí)提供身份資料。開(kāi)辦金融業(yè)務(wù)時(shí)，帶好有效身份證件；存取大額現金時(shí)，出示有效身份證件，說(shuō)明來(lái)源用途；由他人代辦業(yè)務(wù)時(shí)，同時(shí)出具委托人和代理人雙方的身份證件；身份證件到期更換的，及時(shí)通知金融機構更新。
         不要出借、出租、出售自己的身份證件、賬戶(hù)、銀行卡、U盾以及個(gè)人收款二維碼等個(gè)人信息或交易工具。犯罪分子會(huì )利用您的個(gè)人信息或交易工具實(shí)施洗錢(qián)等犯罪行為。
         不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。受人之托，用自己銀行賬戶(hù)為他人提現，可能會(huì )卷入洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
         不要被禮品、積分、不勞而獲的傭金等蠅頭小利所迷惑。
         遠離網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)，不要隨意點(diǎn)開(kāi)不可信的鏈接，謹慎對待誘惑性網(wǎng)絡(luò )廣告。
         舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平正義。任何單位和個(gè)人都有權向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢(qián)線(xiàn)索，舉報人及舉報內容將被嚴格保密。
  反洗錢(qián)小妙招
  個(gè)人信息要保護；
  資金轉賬要真實(shí)；
  替人取現使不得；
  網(wǎng)絡(luò )信息勿輕信；
  可疑鏈接要謹慎；
  蠅頭小利不可得；
  陷阱圈套多提防。