【掃黑除惡】決勝掃黑除惡 凈化金融環(huán)境

•        決勝掃黑除惡  凈化金融環(huán)境2020年是掃黑除惡三年專項斗爭的收官之年，為繼續(xù)營造掃黑除惡專項斗爭的濃厚氛圍，持續(xù)凈化金融環(huán)境，繼續(xù)保持對黑惡勢力的高壓態(tài)勢，繼續(xù)深入組織群眾、發(fā)動群眾參與專項斗爭，全力打好攻堅戰(zhàn)，決戰(zhàn)決勝。
  
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  銀行保險業(yè)領域掃黑除惡專項斗爭打擊的重點是什么？
  對于銀行業(yè)領域，要重點打擊非法設立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務的機構或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務中的下述行為：一是利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；二是以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；三是利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展業(yè)務的；四是套取金融機構信貸資金，再高利進行轉貸的；五是面向在校學生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸的；六是銀行業(yè)金融機構工作人員和公務員作為主要成員參與或實際控制人的。對于保險業(yè)領域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。
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  銀行保險機構在掃黑除惡專項斗爭中線索摸排核查的主要職責是什么?
  在銀行業(yè)領域，重點摸排非法設立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務的機構或非法從事發(fā)放貸款為日常業(yè)務中的下列行為:利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資基金發(fā)放民間貸款的;以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的;利用黑惡勢力開展或威脅開展業(yè)務的;套取金融機構信貸基金，再高利進行轉貸的;面向在校學生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息(費用)變相放貸的;銀行業(yè)金融機構工作人員和公務員作為重要成員參與或實際控制人的。在保險業(yè)領域，重點摸排接收以下線索:有組織的保險詐騙活動;非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業(yè)務等問題;銀行保險機構和從業(yè)人員涉黑涉惡問題。
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  金融、稅務、審計部門在掃黑除惡專項斗爭工作中的職責有哪些？
  金融、稅務、審計部門要積極配合政法機關調查取證，及時查詢、凍結黑惡勢力資金賬戶，依法查處黑惡勢力偷稅騙稅犯罪活動。
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  銀行業(yè)機構應為掃黑除惡專項斗爭提供哪些技術保障？
  各銀行業(yè)機構要充分利用先進的技術手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作，建立健全緊急聯(lián)系機制，確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道，為政法機關依法辦案和有關部門依法履職提供有力保障。
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  銀行保險監(jiān)管機構掃黑除惡專項斗爭工作負責部門應及時接受、處理哪些舉報線索？
  一是對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業(yè)務等問題的舉報；二是對銀行保險機構和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；三是銀行保險機構在日常經營中發(fā)現的涉黑涉惡線索；四是第一題所列明的重點打擊活動領域行為線索。
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  國家對涉黑涉惡組織和個人進入銀行保險業(yè)有哪些禁止性規(guī)定？
  各級監(jiān)管機構要嚴格執(zhí)行《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》，嚴格市場準入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機構設立、股權變更或實際控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據，嚴禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構；嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構董事、監(jiān)事、高級管理人員。
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  銀行保險領域掃黑除惡“四個嚴禁”指的是什么？
  各銀行保險機構要嚴格遵守相關法律，行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，嚴禁銀行業(yè)金融機構為黑社會性質組織犯罪提供資金賬戶、轉賬，協(xié)助將財產轉換為現金、金融票證、有價證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會性質組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務；嚴禁保險機構為涉黑涉惡組織或個人提供分紅投資性保險產品，出具擔保保函；嚴禁銀行保險機構錄用涉黑涉惡人員；嚴禁銀行保險機構與涉黑涉惡組織和個人開展信貸保險等形式的業(yè)務合作。