非法集資花樣翻新 公安部：10種“理財(cái)”項(xiàng)目要警惕

• 原創(chuàng)： 張末冬 中國(guó)金融新聞網(wǎng) 4月24日
  
          據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2017年，全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1至3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì)。
  　　在4月23日召開的2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上，中國(guó)人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人披露了上述數(shù)據(jù)，并同時(shí)表示，近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)化，不少非法集資開始打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“資本運(yùn)作”等幌子，迷惑性更強(qiáng)，“互聯(lián)網(wǎng)＋傳銷＋非法集資”模式案件多發(fā)，層級(jí)擴(kuò)張快，傳染性很強(qiáng)，必須繼續(xù)加強(qiáng)相關(guān)的防范與處置。
  非法集資問題仍舊嚴(yán)重>
  　　近兩年，非法集資案件增幅雖有所放緩，但目前案件總量仍在高位運(yùn)行，參與非法集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個(gè)省份乃至全國(guó)的重特大案件仍有發(fā)生，總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。此外，發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)相對(duì)集中，集資手段花樣也不斷翻新，加大了認(rèn)定難度。
  　　最高人民法院相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，現(xiàn)在可以說是非法集資案件高發(fā)期，“e租寶”“泛亞”等跨省區(qū)的大案、要案不斷出現(xiàn)，涉案數(shù)額不斷攀升，從幾百萬元、幾千萬元到幾十億元、數(shù)百億元，甚至上千億元。多數(shù)案件往往是因?yàn)橘Y金鏈斷裂后才案發(fā)，非法集資的錢款也已用于償付高額利息、企業(yè)運(yùn)作和運(yùn)營(yíng)支出以及犯罪分子揮霍，追贓挽損難度大。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年新發(fā)非法集資案件中，跨省案件190起，集資金額超億元的案件345起，集資人數(shù)超千人的案件235起。
  　　以互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?yàn)槔?，?dāng)下，專業(yè)化趨勢(shì)明顯，增加了投資者辨別難度；非法集資新型方式層出不窮，一些不法分子以代幣發(fā)行融資（ICO）、各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進(jìn)行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強(qiáng)；線上宣傳和線下推廣相結(jié)合，短期內(nèi)迅速斂財(cái)，由于投資者眾多且分散，一旦平臺(tái)出現(xiàn)問題“跑路”，投資者資金難以追回；“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊，一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò)集資平臺(tái)，將涉案資金轉(zhuǎn)移至境外躲避監(jiān)管。
  花樣翻新需要警惕>
  　　在當(dāng)天的座談會(huì)上，不少部委相關(guān)負(fù)責(zé)人都提出，當(dāng)前非法集資花樣翻新，加大了迷惑性，也增強(qiáng)了認(rèn)定難度，需要高度警惕。
  　　“一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下熱門名詞、熱門概念炒作，誘惑社會(huì)公眾投入資金。一些無商品、無實(shí)體、打著‘虛擬任務(wù)’名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為。”處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)人總結(jié)道。
  　　據(jù)了解，在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域非法集資整治方面，自2016年4月以來，人民銀行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，積極穩(wěn)妥化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。“目前，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域總體風(fēng)險(xiǎn)水平明顯下降，非法集資在互聯(lián)網(wǎng)蔓延勢(shì)頭得到遏制。”人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在人民銀行此前開展的非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作中，嚴(yán)厲打擊無證機(jī)構(gòu)，整治違規(guī)交易場(chǎng)所、“微盤”交易支付結(jié)算業(yè)務(wù)，阻斷非法集資資金通道；另外，針對(duì)廣受關(guān)注的ICO、比特幣等問題，人民銀行會(huì)同相關(guān)部委及時(shí)發(fā)布公告，明確態(tài)度、警示風(fēng)險(xiǎn)，并部署各地開展整治工作。該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，目前，全國(guó)摸排出的ICO平臺(tái)和比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所已基本實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)退出。
  繼續(xù)做好相關(guān)工作>
  　　“非法集資是社會(huì)一大痼疾。”相關(guān)負(fù)責(zé)人提醒，2018年，非法集資形勢(shì)仍將持續(xù)嚴(yán)峻，下一步，將按照2018年處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議（擴(kuò)大會(huì)議）的部署和要求，進(jìn)一步加大工作力度，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，加強(qiáng)制度建設(shè)，妥善處置化解風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，加大宣傳力度。
  　　針對(duì)不同領(lǐng)域，各部門都將加大整治力度。例如，人民銀行表示，按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》的要求，密切監(jiān)測(cè)民間借貸利率運(yùn)行情況，引導(dǎo)民間借貸利率、用途和借款方式合理化，壓縮非法集資活動(dòng)生存空間。另外，會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)成員單位，繼續(xù)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解，積極穩(wěn)妥推進(jìn)專項(xiàng)整治工作，督促從業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)整改要求，逐步化解存量不合規(guī)業(yè)務(wù)，并及時(shí)將涉嫌非法集資等違法違規(guī)問題的從業(yè)機(jī)構(gòu)移送相關(guān)部門。銀保監(jiān)會(huì)將積極部署各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利用一切可能的手段和機(jī)會(huì)開展公共宣傳，切實(shí)提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。證監(jiān)會(huì)將繼續(xù)做好證券期貨行業(yè)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)排查和宣傳教育工作，配合地方政府嚴(yán)厲打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)。
  　　除此之外，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)人還表示，將推動(dòng)處置非法集資條例盡快出臺(tái)，深入研究新問題，總結(jié)規(guī)律，積極推動(dòng)和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度。
   
  公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，如遇以下情形之一的“投資”、“理財(cái)”項(xiàng)目，務(wù)必警惕：　　
  1.以“看廣告、賺外快”、“消費(fèi)返利”為幌子的； 　　
  2.以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的； 　　
  3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的； 　　
  4.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的； 　　
  5.以投資“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等為幌子的； 　　
  6.以“扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的； 　　
  7.在街頭、商超發(fā)放廣告的； 　　
  8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的； 　　
  9.“投資”、“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的； 　　
  10.要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。